Как одна строчка в Тофес 101 может сэкономить тысячи шекелей
Каждый год тысячи работников в Израиле теряют свои деньги из-за одной простой ошибки — неправильного заполнения Тофеса 101. Эта форма кажется обычной бюрократией, но на самом деле она определяет, сколько налогов вы будете платить и сколько льгот получите.Как правильно заполнить Тофес 101 и сэкономить тысячи шекелей
Тофес 101 (טופס 101) — это не просто скучная бюрократическая бумажка, а мощный инструмент, который может оставить в вашем кошельке тысячи шекелей! Правильное заполнение формы влияет на размер налога, который удерживается из вашей зарплаты, и помогает избежать переплат.
Почему Тофес 101 важен?
Если вы работаете в Израиле, работодатель удерживает с вашей зарплаты подоходный налог (מס הכנסה), страховые отчисления (ביטוח לאומי) и медицинское страхование (ביטוח בריאות). Если вы заполните Тофес 101 с ошибками или вообще не подадите его, вам могут автоматически начислить максимальную налоговую ставку (47%)!
Правильное заполнение формы позволяет:
Учитывать все налоговые льготы (נקודות זיכוי), уменьшающие налоговую нагрузку.
Избежать переплаты и вернуть деньги.
Учитывать личные обстоятельства (репатриация, дети, супруга и т. д.).
Некудот зикуй (נקודות זיכוי) – налоговые скидки, уменьшающие подоходный налог. Одна налоговая единица в 2024 году экономит около 242 шекеля в месяц или 2904 шекеля в год. Чем больше некудот зикуй, тем меньше налог вы платите.
Важные моменты при заполнении Тофес 101
1. Укажите личные данные (פרטים אישיים)
Что нужно указать:
שם משפחה – Фамилия
שם פרטי – Имя
מספר זהות – Номер удостоверения личности (9 цифр)
מספר דרכון – Номер паспорта (если нет удостоверения личности)
תאריך לידה – Дата рождения (дд/мм/гггг)
תאריך עליה – Дата репатриации (если применимо)
2. Отметьте семейный статус (מצב משפחתי)
רווק/ה – Холост/не замужем
נשוי/אה – Женат/замужем
גרוש/ה – Разведён/а
אלמן/ה – Вдовец/вдова
פרוד/ה – Раздельно проживающий/ая (требуется подтверждение)
Этот раздел (י - פרטים על בן/בת הזוג) предназначен для указания информации о супруге/супруге. Заполнение этого раздела влияет на налоговые льготы, так как в Израиле налоговая система учитывает семейное положение.
Обратите внимание на нижнюю строку и отметьте подходящий вариант:
אין לבן/בת הזוג כל הכנסה (Супруг/супруга не имеет доходов) – если ваш супруг/супруга не работает и не получает доходы, поставьте здесь галочку. Это важно, так как в некоторых случаях даёт дополнительные налоговые льготы.
יש לבן/בת הזוג הכנסה מ: (У супруга/супруги есть доход из...):
עבודה/קצבה/עסק (Работа/пенсия/бизнес) – если супруг/супруга работает, получает пенсию или ведёт предпринимательскую деятельность, поставьте галочку.
הכנסה אחרת (Другой доход) – если у супруга/супруги есть другой вид дохода (например, доход от аренды недвижимости, инвестиции и т. д.), отметьте этот пункт.
📌 Важно! Если ваш супруг/супруга не имеет дохода, вы можете получить дополнительные налоговые льготы в виде 0,5 налоговой единицы (некудот зикуй). Это сэкономит до 1452 шек. в год.
3. Если вы работающая женщина
Работающая женшина автоматически получает налоговые скидки.
Для этого всего лишь нужно не забыть поставить галочку в разделе "ב" (бет) поставьте графе "Пол" (женский).
📌 +0.5 некудот зикуй = экономия до 1452 шекелей в год
4. Заполните данные о детях (ילדים)
В разделе "ג" (гимель) укажите детей до 18 лет.
Если дети до 6 лет, укажите это отдельно – дополнительные скидки!
📌1-2 некудот зикуй на ребёнка = экономия до 5808 шекелей в год
5. Отметьте, что вы житель/ница Израиля (תושב ישראל)
В разделе "ב" (бет) поставьте галочку в графе "Житель Израиля".
В разделе "ח" (хет) поставьте галочку в клетке №1 ("Я житель/ница Израиля").
📌 2.25 некудот зикуй = экономия до 6534 шекелей в год
6. Укажите дополнительные источники дохода (מקורות הכנסה נוספים)
אין לי הכנסות אחרות (У меня нет других доходов)
Если у вас только одна работа и нет дополнительных источников дохода, поставьте галочку здесь.
📌 Важно! Если вы работаете только на одного работодателя, но не отметите этот пункт, вас могут автоматически обложить максимальной налоговой ставкой.
יש לי הכנסות אחרות כמפורט להלן (У меня есть другие доходы, как указано ниже)
Если у вас есть дополнительные доходы, вам нужно указать их, выбрав один или несколько вариантов ниже:
שכר עבודה נוסף (עובד ביותר ממקום אחד)
Дополнительная зарплата – если вы работаете в нескольких местах
שכר עבודה נוסף פנסיוני
Дополнительный пенсионный доход
הכנסת עבודה נוספת ממשכורת חלקית
Дополнительный доход от частичной занятости
הכנסות נוספות שאינן הכנסת עבודה
Дополнительный доход, не связанный с работой
Например, доходы от аренды квартиры, инвестиций или пособий.
Если вы работаете на нескольких работодателей или получаете доходы из других источников, отметьте это в форме, чтобы избежать двойного налогообложения.
📌 Обратитесь к бухгалтеру или сделайте תיאום מס онлайн на сайте налогового управления.
שכר עבודה נוסף (עובד ביותר ממקום אחד)
Дополнительная зарплата – если вы работаете в нескольких местах
שכר עבודה נוסף פנסיוני
Дополнительный пенсионный доход
הכנסת עבודה נוספת ממשכורת חלקית
Дополнительный доход от частичной занятости
הכנסות נוספות שאינן הכנסת עבודה
Дополнительный доход, не связанный с работой
Например, доходы от аренды квартиры, инвестиций или пособий.
7. Какие скидки для новых репатриантов
В первые годы проживания в Израиле репатрианты имеют право на налоговые льготы.
В разделе "ח" (хет) поставьте галочку в графе "Я новый репатриант".
В разделе "ב" (бет) - укажите дату репатриации (תאריך עליה).
📌 Стоимость льготы колеблется от количества месяцев проживания
В первые 18 месяцев после репатриации вам положены 3 налоговые единицы.
С 18 до 30 месяцев – 2 налоговые единицы.
С 30 до 42 месяцев – 1 налоговая единица.
6. Укажите налоговые льготы (זיכויים ממס)
Раздел ח. אני מבקש/ת פטור או זיכוי ממס מהסיבות הבאות предназначен для запроса налоговых льгот (зикуй мимас) или освобождения от налогов (птор мимас) по определённым основаниям.
Если у вас есть право на льготу, поставьте галочку в соответствующем поле.
Переводим пункты из формы на русский язык:
Я житель/резидент Израиля
Я репатриант/новый резидент/житель пограничной зоны (100% освобождение от уплаты налогов) Если нет соответствующего освобождения, форма должна быть заполнена полностью и подписана подателем декларации и местным налоговым инспектором для освобождения от уплаты налогов.
Я житель/проживаю/нахожусь в населенном пункте _________, и члены моей семьи проживают по указанному адресу.
Я репатриант/возвращающийся резидент. Дата начала проживания в Израиле: день ___ месяц ___ год ___. Дополнительная информация: репатриант, вернувшийся для проживания в Израиль после десяти лет проживания за границей - смотрите пункт налоговой декларации.
Если вы и/или ваш(а) супруг(а) является/являетесь пенсионером/инвалидом в соответствии с разделом 9(5).
Я слепой/слепая, или мой(я) супруг(а) слепой/слепая, в соответствии с разделом 169 налогового кодекса. Для слепого ребенка: я прилагаю медицинское подтверждение и декларацию, подтверждающую, что содержание ребенка возложено на меня.
Есть дети, соответствующие одному из перечисленных в пунктах критериев.
Количество детей, возраст которых от 4 до 5 лет
Количество детей, возраст которых от 6 до 17 лет
Количество детей, возраст которых до 18 лет
Есть дети с ограниченными возможностями (в соответствии с законом о пособиях для детей с ограниченными возможностями)
Количество детей, возраст которых от 4 до 5 лет
Количество детей, возраст которых от 6 до 17 лет
Количество детей, возраст которых до 3 лет
Я родитель-одиночка для детей, указанных в пунктах 7-8, находящихся под моей опекой.
Есть дети, указанные в пунктах 7, и я участвую в их содержании/ухаживаю за ними.
Я холост(а). Дети, которым исполнилось 19 лет, обучаются на полной основе, и их поддержка возложена на меня, поскольку они обучаются на подготовительных курсах к военной службе/академической учебе, или проходят военную/национальную службу.
Я вдова/вдовец или разведен(а), и не получаю пособие на ребенка от Института национального страхования.
Мне или моему супругу/супруге не исполнилось 16 лет, или мне или моему супругу/супруге не исполнилось 18 лет в течение налогового года.
Я разведен(а)/в процессе развода/проживаю отдельно. Дата развода/начала раздельного проживания: день ___ месяц ___ год ___.
Для супругов, имеющих право на налоговые льготы: день, месяц и год свадьбы указаны в пункте 119.
Какие именно льготы и скидки даёт каждый пункт вам расскажет ваш бухгалтер.
7. Подпишите форму!
Без подписи форма не имеет юридической силы, и работодатель удержит максимальный налог!
Когда нужно обновлять Тофес 101?
✅ В первый рабочий день после подписания контракта.
✅ Ежегодно — в начале года (с 1 января).
✅ После изменения семейного положения (брак, развод, рождение детей).
✅ При смене работодателя или наличии нескольких работ.
Не дайте налогам съесть ваши деньги!
Заполнение Тофес 101 занимает 10-15 минут, но может сэкономить тысячи шекелей. Следуйте инструкции, избегайте ошибок и проверяйте актуальность данных.
* Данный материал носит исключительно ознакомительный характер и не является бухгалтерской или налоговой консультацией. Для получения индивидуальных рекомендаций обратитесь к бухгалтеру или специалисту по налогам.
Подписывайтесь на наш Telegram канал со множеством вакансий в Израиле: t.me/rabotahaifa120
Фотоальбом (нажмите на фото для увеличения):
tofes 101
Автор статьи:
Вид деятельности: Работа, трудоустройство, Адвокаты и нoтариусы, Разное
Просмотров статьи: 163 | Все статьи автора
Оценить:
Это хорошая статья
© 2005—2018 Orbita Internet Media